警惕因信息泄露引发的电信诈骗

  • 2019-12-26 10:03

  “高兼职返现”“大单稳赚”“高回报率”“您最近需要流动资金,需要贷款吗?”“邀请你进入投资微信群,群内有‘炒股高手’‘分析老师’指点炒股赚钱门道”……类似这样的信息相信很多人都曾收到过,有的人能识别这是诈骗信息,有的人则掉入“陷阱”蒙受损失。

  当下,犯罪分子通过获取个人信息进行诈骗已成为电信诈骗常态。诸如此类电信诈骗案件如何识别?怎样预防?为此,记者进行了采访。

  个人信息泄漏是诈骗源头

  “今年10月份,我们破获了全市单笔金额最大的一起诈骗案,受害人是大武口区一名年过六旬的老太太。当时,犯罪分子冒充北京市公安局刑警,通过电话告知老太太涉及北京市一起刑事案件,要求她缴纳一笔保证金。一开始老太太警惕性非常高,拒绝了骗子汇款的要求。谁料骗子通过电话描述了老太太家庭成员的情况,声称如果不缴纳保证金,就将这起案件告知她在国外工作的女儿的单位。惊慌失措之下,老太太相信了这个电话,汇出了全部积蓄79万元。”市公安局刑侦支队政委韩文英说道。

  韩文英告诉记者,诈骗的源头往往是信息泄露。就我市而言,信息泄漏主要有三种情况:一是企事业单位网站被网络攻击造成信息泄漏;二是企事业单位的工作人员非法买卖个人信息;三是市民防范意识不高。前两种方式有迹可循,市公安局就曾破获过平罗县两位协警员贩卖个人信息的案件。但第三种情况,多发生于市民网购、浏览非法信息、被病毒软件入侵等,因此造成的个人信息泄漏缺乏有效的解决手段。而这些泄漏的信息大多会被用于实施电信网络诈骗。“所以市民一旦发现个人信息泄漏,并被用于非法途径,应在第一时间向公安部门报案。”

  电信诈骗案件频发

  “曾经有一位受害人被骗了22万,这22万大部分都是从网上贷款后给骗子汇过去的。这名受害人家庭条件并不富裕,在知道自己被骗后,心理崩溃选择了自杀,幸好被民警救了过来。”韩文英说,今年发生的诈骗案件受害人不管是经济上还是精神上损失普遍较大,案件背后都有受害人的血与泪。

  据悉,截至12月份,我市侵财类案件占全部刑事案件的73.3%,其中电信诈骗案件发案率占到了侵财类案件的19%。而对于电信案件的破获,全国的平均破案率仅为16.9%。

  除案件频发、案件难破外,破案后难以追回损失也是电信诈骗案件的特点。据介绍,目前我市常见电信诈骗类型有网络购物刷单诈骗、网络贷款诈骗、冒充公检法公职人员诈骗、机票诈骗等。这些诈骗案件大多是团伙作案,作案时人员都藏匿在境外,诈骗成功后会通过微信转账、支付宝转账、电子银行等第三方支付手段快速分散、转移赃款。因此,即使案件破获,也很难追回损失。“去年电信诈骗案件的发案率比今年高,但我们破获后还能追回损失并返还受害人,挽回损失共计200多万元。今年则不然。由于犯罪手段不断升级,犯罪分子诈骗得手后几秒内就会不断转移资金,最终将诈骗所得资金流向境外。因此尽管我们破获了不少电信诈骗案,但是替受害人追回的损失却不多。”韩文英说,电信诈骗案件资金来往复杂、涉及人员多是跨境人员,破案后,市公安局因不具备跨境追逃和抓捕能力,往往只能采取“三定原则”,即定案件嫌疑人、定犯罪人员所在地、定资金来往账户。落实“三定原则”后,将案件移交公安部处理。

  提高防范意识是关键

  电信诈骗如此多发,后果如此严重。为何还有人不断上当受骗呢?对此,韩文英表示,切莫相信“天上掉馅饼”,凡要进行转账和讨要验证码的都要提高警惕。

  以今年7月的一起诈骗案为例。受害人从网上看到一则贷款信息,贷款数额高、利息比银行低、手续简单。因急需用钱,受害人便与贷款方联系,按对方要求提供了个人信息。随后对方以提供银行流水的名义要求他打款6000元到受害人的银行卡上,接着受害人又向对方提供了银行验证码,这笔钱便被对方以无卡取款的方式取走。第一笔钱划走后,对方又打电话给受害人称流水不够,需要继续往卡上转账。同样的操作方式,受害人又转款3次,被骗金额达2万元。

  “宣传预防、提高市民的防范意识才是标本兼治之道。现在我们开展的一些工作已取得一定成效。比如今年我们在宁夏理工学院举办了多场反诈骗讲座,目前被诈骗的大学生只有一起,而往年都会发生很多起。”韩文英说道。她表示,为从根源上减少电信诈骗案件的发案率和市民的经济损失,今年市公安局针对电信诈骗案件受害群体的特点,不断加大宣传力度,提高市民防范电信诈骗的意识,采取了“精准定位”的宣传策略。比如对宁夏理工学院的大学生群体定期举办反诈骗知识论坛;对各社区工作人员和志愿者持续开展反诈骗培训,扩大反诈骗志愿者队伍;对企事业单位财会人员进行培训宣传,预防大额恶性诈骗案件的发生等。此外,各派出所社区民警也会经常入户宣传,相关工作被列入了考核事项中。目前,相关措施均取得了较好效果。

  温馨提示:常见的诈骗类型

  1.网上办信用卡、贷款,需填写验证码、验资缴纳保证金的;

  2.冒充公检法机关办案,要求转账到“安全账户的”。公检法机关不会通过电话办理案件,更从未开设过任何“安全账户”;

  3.电话冒充亲朋好友和同事领导,不见面就借钱的;

  4.冒充政府部门人员采购物资,要求垫资购物的;

  5.冒充老板要求转账汇款的,切不能只凭留言就转账汇款,务必核实清楚;

  6.网上投资理财收益、回报率明显过高的;投资理财务必选择正规渠道。网络投资理财平台要向金融证券主管部门核实真伪,高收益必存高风险,务必谨慎选择;

  7.网上交友诱导投资的。不要轻信投资理财推荐,没有随随便便的盈利,也没有天上掉馅饼的好事;

  8.冒充淘宝客服退款要验证码的。一旦遇到淘宝退款、赔偿等情况,务必与商家联系确认,不要轻易相信,更不要轻易将银行卡密码、验证码透露给他人。(记者 郭靖)

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